Unser Kunde, eine renommierte asiatische Bank mit Vollbanklizenz und einem gut etablierten Geschäftsmodell in Deutschland/EU, sah sich nach einer Sonderprüfung der BaFin mit Herausforderungen im Bereich Geldwäsche konfrontiert. Diese betrafen insbesondere die Risikoanalyse, KYC (Know Your Customer) und das Transaktionsmonitoring, einschließlich des Korrespondenzbankengeschäfts.
Der Kunde setzte das Vertrauen in DIGITAL IMPACTS.
Zu Beginn des Projektes standen wir vor einigen Herausforderungen:
- Der Kunde und insbesondere das Mutterunternehmen in Asien waren anfänglich skeptisch gegenüber unserer Beratung, da sie bisher nur mit größeren, bekannteren Beratungsunternehmen zusammengearbeitet hatten.
- Die Zeit bis zur Meldung an die BaFin war knapp bemessen, da die Bank bereits sechs Monate eigenständig agiert hatte.
- Die Feststellungen der BaFin waren umfassend und vielschichtig.
Innerhalb der vorgesehenen 3,5 Monate konnten wir die meisten Lücken erfolgreich schließen und die erforderlichen IT-Implementierungen für den verbleibenden Teil einleiten:
- Gemeinsam mit dem Geldwäschebeauftragten definierten wir klare Ziele und die notwendigen Aktivitäten für jede Feststellung.
- Wir erstellten einen detaillierten Projektplan und ein transparentes Reporting, um alle Stakeholder mitzunehmen und die anfängliche Skepsis zu überwinden.
- In einem Kickoff präsentierten wir unseren Ansatz, die erforderlichen Beistellleistungen der Bank und die Konsequenzen. Wir holten das Einverständnis der Geschäftsleitung ein und bekräftigten unser Commitment.
Mit einem Team aus drei Experten konnten wir das Projekt erfolgreich abschließen:
- Wir entwickelten eine neue Methodik für die Risikoanalyse, die die Feststellungen der BaFin berücksichtigte.
- Eine umfassende Risikoanalyse wurde durchgeführt, um weitere Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren und die festgestellten Lücken zu beheben.
- Auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse wurden verbesserte Kontrollen für KYC und Transaktionsmonitoring definiert und umgesetzt.
- Neue Überwachungsszenarien wurden ausgewählt, die Schwellenwerte der bestehenden Szenarien angepasst und zur Implementierung an die IT übergeben.
Das Projekt wurde mit einer abschließenden Präsentation für interne und externe Zwecke, einschließlich der Übermittlung an die BaFin, erfolgreich abgeschlossen.
